經(jīng)濟(jì)制裁對(duì)外貿(mào)人最主要的影響就是：貨款難收，甚至入不了帳！

為什么客戶的國家被美國制裁，中國銀行卻收不了匯過來的美金？

因?yàn)閲�際貿(mào)易不僅要遵從我國的相關(guān)法律，同時(shí)也要考慮到國際慣例。銀行對(duì)高風(fēng)險(xiǎn)地區(qū)的款項(xiàng)往來確實(shí)很敏感，若被查到，將被處罰甚至銷戶。

1、核查能否正常收匯

若和高風(fēng)險(xiǎn)國家或地區(qū)進(jìn)行正常貿(mào)易，請(qǐng)務(wù)必提前核查并確保收匯通暢。可參考以下核查方式：

首先，讓客戶付一筆定金，看銀行能否正常入賬。如果是近期已有交易的老客戶，且有正常入賬經(jīng)歷的情況下，可以相對(duì)靈活一些。但付定金肯定更好，一方面降低客戶信用風(fēng)險(xiǎn)，另一方面能緊跟海外制裁和銀行政策的變動(dòng)。

其次，在獲知客戶及付款銀行之后，自行核查客戶及付款銀行的受制裁/風(fēng)險(xiǎn)信息，往下看可獲取名單。

2、做好風(fēng)險(xiǎn)應(yīng)對(duì)

◆ 定期關(guān)注高風(fēng)險(xiǎn)國家名單，隨時(shí)有可能出現(xiàn)變化。

◆?對(duì)于明確列入受制裁名單的國家/實(shí)體，一般情況下不建議繼續(xù)交易。

◆?經(jīng)核查正常的匯款銀行，建議與客戶書面約定，后續(xù)必須用這家銀行付款，避免不必要的風(fēng)險(xiǎn)和糾紛。

◆?如果是DP（付款交單）支付方式，確保美元入賬之后再放單。

◆?購買出口信用保險(xiǎn)，轉(zhuǎn)嫁風(fēng)險(xiǎn)。

3、四類高風(fēng)險(xiǎn)國家或?qū)嶓w

受聯(lián)合國/美國制裁的國家

包括伊朗、蘇丹、朝鮮、敘利亞、古巴。這5個(gè)國家是受聯(lián)合國/美國制裁的，國內(nèi)大部分銀行拒絕辦理這些國家的任何國際業(yè)務(wù)。

查詢方式：

聯(lián)合國制裁名單查詢網(wǎng)站：

https://www.un.org/sc/suborg/zh/sanctions/un-sc-consolidated-list

美國OFAC制裁名單查詢網(wǎng)站：

http://sanctionssearch.ofac.treas.gov

?受美國、歐盟等單方面制裁的實(shí)體

例如俄羅斯。近年來，美國和歐盟對(duì)俄羅斯的國防、金融和能源等行業(yè)采取一系列制裁措施。查詢顯示，當(dāng)前位于美國制裁名單上的俄羅斯銀行多達(dá)94家（含分支行），其中包括該國最大的銀行之一的莫斯科銀行。

查詢方式：

歐盟制裁名單查詢網(wǎng)站:

http://eeas.europa.eu/cfsp/sanctions/consol-list_en.htm

未受制裁但疑似為受制裁實(shí)體提供金融服務(wù)的國家

例如阿聯(lián)酋（主要是迪拜、阿布扎比、沙迦這3個(gè)酋長國）、沙特、土耳其等國。來自這些國家的美元付款，涉嫌為高風(fēng)險(xiǎn)個(gè)人/組織（如伊朗、ISIS）提供金融服務(wù)，有可能會(huì)被美國核查。國內(nèi)的一些銀行為避免攤上事兒，也會(huì)主動(dòng)進(jìn)行核查。

自2018年7月1日，史上最嚴(yán)的反洗錢新規(guī)實(shí)施，同一時(shí)期國內(nèi)一些銀行開始嚴(yán)查境外尤其是土耳其和阿聯(lián)酋的美元匯款，引得廣大出口商紛紛吐槽。

查詢方式：

每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行

未受制裁但高風(fēng)險(xiǎn)國家

例如土耳其、巴基斯坦等國。這些國家國內(nèi)政局不穩(wěn)，與美國若即若離，被制裁的可能性很大。對(duì)于這些國家的業(yè)務(wù)，也要保持謹(jǐn)慎。

查詢方式：

每家國內(nèi)銀行政策不同，詳詢銀行。

為避免收款時(shí)無法入賬，請(qǐng)大家務(wù)必關(guān)注以下高風(fēng)險(xiǎn)國家名單及評(píng)估結(jié)果

國家風(fēng)險(xiǎn)評(píng)級(jí)劃分為1~9級(jí)（共9級(jí)），風(fēng)險(xiǎn)水平依次升高。國家風(fēng)險(xiǎn)展望分為“正面”“穩(wěn)定”和“負(fù)面”三個(gè)層面。

“正面”表示未來1年內(nèi)該國風(fēng)險(xiǎn)水平可能相對(duì)下降；

“穩(wěn)定”表示未來1年內(nèi)該國風(fēng)險(xiǎn)水平可能保持穩(wěn)定；

“負(fù)面”表示未來1年內(nèi)該國風(fēng)險(xiǎn)水平可能相對(duì)上升。