近日，一個隱藏在陜西省漢中市的網絡電信詐騙團伙，通過在網上扮演“貨主”，發布虛假貨源信息吸引司機關注，并多人配合詐騙司機錢財，于近期被一舉搗毀，涉案金額總計約26萬余元。

檢警企三方聯動，千里奔波打擊詐騙

隨著科技發展以及網絡在各行各業的普及與應用，詐騙手段也在不斷升級與創新，有些不法分子更滲入貨運行業，利用貨運APP虛構貨主身份與配貨信息，騙取貨車司機信任，繞過貨運平臺索要信息費后便人間蒸發。因金額較小無法立案、繞過平臺交易舉證困難等原因，被騙司機只能自認倒霉，放棄報警。2020年5月底，在南京市雨花臺區人民檢察院和滿幫集團開展例行檢企交流過程中，平臺反映小部分平臺注冊司機被“不良貨主”通過在平臺發布的虛假貨源信息的方式，騙取了信息中介費。發現這一情況后，平臺利用其建立的“大數據風控”系統，及時進行了詐騙監測，禁封相關“不良貨主”賬號，降低司機用戶的交易風險。但因巨大的利益驅使，即使被平臺封禁賬號，詐騙分子仍利用各種不良手段，引誘司機繞過平臺向其支付了大量的信息費。交流過程中，平臺提出希望可以聯合檢察院通過刑事手段查處詐騙人員，從而保護司機利益不受損。

雨花臺區人民檢察院在聽取平臺相關人員的詳細介紹后，第一時間派出檢察官查看平臺后臺數據，指導平臺整理相關證據并向轄區公安機關報案。對此，滿幫集團迅速組織涵蓋技術、運營、客服、法務的專人團隊，全力配合檢察機關、公安機關開展案情梳理，尋找破案線索。很快，根據賬號對應的注冊手機號，公安機關就鎖定了最近一位受騙司機提供的“貨主”身份，并決定前往該犯罪嫌疑人所在地陜西漢中市，一舉將董某、刑某、吳某、王某等七人組成的詐騙團伙抓獲歸案。該團伙在2020年3月至5月期間，詐騙所得人民幣約26萬元。

打造數據風控“盾” 安全號布防交易全流程

案件得以快速鎖定并抓捕到犯罪嫌疑人，滿幫平臺建立的“大數據風控”系統功不可沒。據了解自2018年以來，平臺就開始利用平臺沉淀的用戶行為畫像研發了可自行迭代的“大數據風控”系統，針對層出不窮的犯罪手段，在交易全場景進行數字化“布防”，將預判與止損兩大手段相結合。

在注冊源頭予以“數字化預判”+人工二次復核手段，精準防控的同時，做到不誤判、不漏判。同時，建立可追蹤“不良用戶數據庫”，對不良用戶，進行實時追蹤，一旦發現有已知“不良用戶”重新活躍，立即發起系統預警。在交易階段，如果有用戶與有詐騙風險賬戶進行交易操作，“大數據風控”系統會立即向工作人員推送交易風險預警，及時聯絡用戶提高交易安全防范。2019年，平臺在風控系統基礎上，著力向交易雙方推廣安全號，在保證個人隱私的同時，讓交易糾紛有憑據，一旦發生貨損、詐騙，平臺即可通過安全號信息，為相關部門提供證據，協助受損方追回損失。

與此同時，滿幫還與多方機構達成合作，進一步加強大數據風控精確性：在平臺交易誠信體系基礎上，2019年與騰訊、阿里分別達成合作，引入“騰訊分”與“風險值”，多方綜合評價每一單交易安全度。當前，更探索出檢、警、企三方合作模式，積極聯合執法機關，提供詐騙線索并協助取證，共同打擊網絡詐騙違法犯罪行為。

據了解，今年6至8月，“大數據風控”系統共攔截潛在詐騙訂單1159單，禁封“不良用戶”賬號1024個，撥出預警電話18000條，為用戶追回損失計275127元，防騙降損效果明顯。

目前，經過滿幫集團、南京市雨花臺區人民檢察院、雨花臺區公安機關三方通力合作，董某等人已被正式批捕。在此三方鄭重聯合提示廣大司機：在接到訂單時，要在約定的時間、地點，先驗貨再出發，通過平臺跟對方簽訂正規運輸合同，以保障自身權益；當對方提出要回扣、定金時，應仔細甄別訂單的可信程度，或通過撥打平臺客服電話進行核實，切忌繞過平臺直接轉賬給個人，以防被騙。如遇被騙情況，應立即向平臺反映或報警。未來，滿幫集團與檢察機關、公安機關會繼續在防止詐騙、打擊詐騙層面緊密合作，保證廣大用戶的交易安全。